保單體檢的步驟有哪些

日期：2024-06-07 分類：社會投稿：zhao

最佳答案最好製作一張表格，列明每張保單的繳費時間、投保人、受益人、保障利益、保險收益領取時間、繳費賬戶、相關保險公司的客服電話、營銷員電話等，這樣每年給保單做體檢時可以一目瞭然。

保單體檢的步驟有哪些

1、檢查聯絡方式。如果投保時填寫的地址和電話等聯絡方式出現了變化，應透過保險代理人或撥打保險公司的客服電話進行變更。

2、確認保險代理人仍然在職。如果發現代理人已經離職，可以致電保險公司的客服電話，要求重新指定一名保險代理人。

3、明確繳費方式和時間。部分消費者在不同公司買了多份保險，很容易混淆繳費時間和方式。因此，應在新一年的日曆上進行標註。如果是銀行轉賬，要確認銀行卡扣款時間和額度。

4、確認保險收益是否完全獲得。如果是帶有分紅、滿期給付功能的保險產品，體檢時要特別注意。

5、整合家庭保單。最好製作一張表格，列明每張保單的繳費時間、投保人、受益人、保障利益、保險收益領取時間、繳費賬戶、相關保險公司的客服電話、營銷員電話等，這樣每年給保單做體檢時可以一目瞭然。